Ħafna proġetti ta' tħaffir mobbli jgħidu li jridu jneħħu 100% tal-bots qabel ma jiftħu mainnet, migrazzjoni jew ħlasijiet ta' premju.
Dak mhuwiex standard ta' sigurtà realistiku. L-ebda sistema kbira ma tista' tiggarantixxi żero frodi.
IS-SOĊJETÀ UMANA TIMMANIĠĠJA WKOLL IR-RISKJU
Fl-2024, madwar 11.6 miljun ruħ kienu miżmuma f'detenzjoni madwar id-dinja. Dan kien 145 persuna għal kull 100,000, jew madwar 0.145% tal-popolazzjoni globali.
Din hija rata ta’ detenzjoni, mhux ir-rata totali ta’ kriminalità. Kważi terz ta’ dawn in-nies kienu għadhom qed jistennew il-proċess.
Madankollu, il-prinċipju bażiku huwa ċar:
Is-soċjetà tinvestiga separatament lil dawk suspettati li wettqu reat. Ma tissakkarx belt sħiħa waqt li tfittex għall-aħħar wieħed li wettaq ir-reat.
It-teknoloġija mhijiex eżentata minn dan il-prinċipju.
Sumsub irrapporta rata ġenerali ta' frodi tal-identità ta' madwar 2.2% fid-dejta tal-pjattaforma tiegħu tal-2025. Din hija dejta minn fornitur wieħed ta' verifika tal-identità, mhux rata globali universali.
Il-bots iridu jitneħħew. L-utenti reali m'għandhomx isiru ostaġġi tal-proċess kontra l-bots.
IL-PROBLEMA REALI TAL-INĠINERIJA
Il-problema mhix jekk teżistix frodi. Il-problema hija kif is-sistema tittratta l-eċċezzjonijiet.
Sistema sigura teħtieġ riskju li jista' jitkejjel, kjuwijiet ta' reviżjoni separati u skadenzi fissi għar-rispons.
Jekk utent jgħaddi minn kontrolli tal-identità, tal-wiċċ u tal-imġieba, erħi dak il-kont.
Jekk kont juri sinjali ta' duplikazzjoni, awtomazzjoni jew frodi tal-identità, mexxih għal reviżjoni msaħħa.
Żżommx kull utent verifikat sakemm jiġi solvut l-aħħar kont suspettuż.
Dan ma joħloqx sigurtà perfetta. Joħloq falliment tas-servizz ta' 100% għall-utenti leġittimi.
Inġinerija tajba tikkontrolla l-eċċezzjonijiet.
Inġinerija ħażina tbiddel l-eċċezzjoni f'regola.
IBBAŻAT FUQ PUNTI STORIĊI KYC
KYC għandu jinfetaħ awtomatikament wara tragward pubbliku, bħal:
- 30 sessjoni valida tal-minjieri
- Perjodu ppubblikat ta' attività reali
- Numru definit ta' veduti volontarji ta' reklami ppremjati
Applikazzjonijiet ċari għandhom jirċievu riżultat fi żmien 48 siegħa.
Ritratti mhux ċari jew informazzjoni mhux korretta għandhom jingħataw raġuni ċara u ċans li jerġgħu jiġu sottomessi.
Kontijiet suspettati ta' bot jew duplikati għandhom jidħlu fi kju ta' reviżjoni separat.
L-ebda każ m'għandu jibqa' pendenti għal aktar minn sebat ijiem mingħajr status jew spjegazzjoni ġdida.
ID-DĦUL MIR-REKLAMAR JISTA’ JGĦIN BIEX JIĦALLAS GĦAL KYC
Ħafna proġetti ta' minjieri mobbli jaqilgħu l-flus mir-reklamar.
Parti minn dak id-dħul tista' tħallas għall-verifika tal-identità, is-sigurtà u s-saldu ta' premjijiet ta' kull xahar.
L-utenti jistgħu jaraw reklami bi premju b'mod volontarju. Il-proġetti qatt m'għandhom jeħtieġu klikks fuq reklami jew involviment artifiċjali.
Ir-regola għandha tkun sempliċi:
Il-komunità tgħin biex toħloq dħul. Il-proġett juża parti minn dak id-dħul biex jivverifika u jħallas lill-komunità.
IS-SIGURTÀ TISTA’ KOMPLI WARA L-MIGRAZZJONI
KYC mhuwiex l-aħħar saff ta' sigurtà.
Wara l-migrazzjoni, il-proġetti jistgħu jimmonitorjaw l-attività onchain, jidentifikaw gruppi ta' kartieri suspettużi u jinvestigaw trasferimenti mhux tas-soltu.
Jekk tiġi kkonfermata l-frodi, aġixxi kontra l-kont involut. Tiffriżax kull utent.
Apparati kondiviżi, kontijiet tal-familja u konnessjonijiet tal-internet kondiviżi jistgħu joħolqu sinjali foloz. Kull sistema ta' infurzar teħtieġ proċess ta' appell.
IL KYCFIRST STANDARD
miftuħa KYC wara pass importanti ċar.
Agħti skadenza fissa għal kull applikazzjoni.
Issepara l-każijiet suspettużi mill-utenti normali.
Imigra l-bilanċi verifikati.
Ħallas il-premjijiet skont skeda ppubblikata kull xahar.
Tħawwadx il-kummerċjalizzazzjoni ta' żero frodi ma' inġinerija tajba.
Il-prevenzjoni tal-frodi tipproteġi netwerk.
Dewmien bla tmiem jeqirdu.
Sorsi: L-Għan 16 tal-SDG tan-Nazzjonijiet Uniti, ir-Rapport dwar il-Frodi tal-Identità ta' Sumsub 2025–2026 u l-politiki tar-reklamar ta' Google.
