Daudzi mobilo ieguves projekti apgalvo, ka pirms galvenā tīkla atvēršanas, migrācijas vai atlīdzības maksājumu veikšanas viņiem ir jānoņem 100% robotprogrammatūru.
Tas nav reālistisks drošības standarts. Neviena liela sistēma nevar garantēt krāpšanas neesamību.
Arī cilvēku sabiedrība pārvalda riskus
2024. gadā visā pasaulē apcietinājumā atradās aptuveni 11.6 miljoni cilvēku. Tas bija 145 cilvēki uz 100 000 iedzīvotāju jeb aptuveni 0.145 % no pasaules iedzīvotāju skaita.
Šis ir aizturēšanas rādītājs, nevis kopējais noziedzības līmenis. Gandrīz trešdaļa šo cilvēku joprojām gaidīja tiesu.
Tomēr pamatprincips ir skaidrs:
Sabiedrība izmeklē aizdomās turētos likumpārkāpējus atsevišķi. Tā neslēdz visu pilsētu, meklējot pēdējo likumpārkāpēju.
Tehnoloģijas nav atbrīvotas no šī principa.
Sumsub ziņoja par kopējo identitātes krāpšanas līmeni aptuveni 2.2% 2025. gada platformas datos. Šie ir dati no viena identitātes verifikācijas pakalpojumu sniedzēja, nevis universāls globāls rādītājs.
Boti ir jāizslēdz. Reāli lietotāji nedrīkst kļūt par pretbotu procesa ķīlniekiem.
ĪSTĀ INŽENIERZINĀTNISKĀ PROBLĒMA
Problēma nav tā, vai krāpšana pastāv. Problēma ir tā, kā sistēma apstrādā izņēmumus.
Drošai sistēmai ir nepieciešams izmērāms risks, atsevišķas pārskatīšanas rindas un fiksēti atbilžu sniegšanas termiņi.
Ja lietotājs iztur identitātes, sejas un uzvedības pārbaudes, atbrīvojiet šo kontu.
Ja kontā ir dublēšanās, automatizācijas vai identitātes krāpšanas pazīmes, nododiet to pastiprinātai pārskatīšanai.
Neaizturiet katru verificētu lietotāju, kamēr nav atrisināta pēdējā aizdomīgā konta problēma.
Tas nerada perfektu drošību. Tas rada 100% pakalpojuma kļūmi likumīgiem lietotājiem.
Labas inženiertehniskās kontroles izņēmumi.
Slikta inženierija pārvērš izņēmumu par likumu.
BALSTĪTS UZ ATTIECĪBĀM KYC
KYC vajadzētu automātiski atvērties pēc publiska atskaites punkta, piemēram:
- 30 derīgas ieguves sesijas
- Publicēts reālas darbības periods
- Noteikts brīvprātīgu atalgojuma reklāmu skatījumu skaits
Skaidriem pieteikumiem vajadzētu saņemt rezultātu 48 stundu laikā.
Neskaidrām fotogrāfijām vai nepareizai informācijai ir jānorāda skaidrs iemesls un jādod iespēja iesniegt atkārtoti.
Aizdomīgi robotu vai dublēti konti jāiekļauj atsevišķā pārskatīšanas rindā.
Nevienai lietai nevajadzētu palikt neizskatītai ilgāk par septiņām dienām bez jauna statusa vai paskaidrojuma.
REKLĀMAS IEŅĒMUMI VAR PALĪDZĒT APMAKSĀT KYC
Daudzi mobilo ieguves projekti pelna naudu no reklāmas.
Daļa no šiem ieņēmumiem var tikt izmantota identitātes pārbaudei, drošībai un ikmēneša atlīdzības izmaksai.
Lietotāji var brīvprātīgi skatīties atalgotās reklāmas. Projektiem nekad nedrīkst būt nepieciešami klikšķi uz reklāmām vai mākslīga iesaistīšanās.
Noteikumam jābūt vienkāršam:
Kopiena palīdz radīt ieņēmumus. Projekts daļu no šiem ieņēmumiem izmanto, lai pārbaudītu kopienu un samaksātu tai.
DROŠĪBA VAR TURPINĀTIES PĒC MIGRĀCIJAS
KYC nav pēdējais drošības slānis.
Pēc migrācijas projekti var uzraudzīt aktivitāti ķēdē, atklāt aizdomīgus maku klasterus un izmeklēt neparastus pārskaitījumus.
Ja krāpšana tiek apstiprināta, veiciet pasākumus pret iesaistīto kontu. Neiesaldējiet katru lietotāju.
Koplietotas ierīces, ģimenes konti un koplietoti interneta savienojumi var radīt nepatiesus signālus. Katrai tiesībaizsardzības sistēmai ir nepieciešams apelācijas process.
THE KYCFIRST STANDARTA
atvērts KYC pēc skaidra pagrieziena punkta.
Katram pieteikumam piešķiriet noteiktu iesniegšanas termiņu.
Atdaliet aizdomīgus gadījumus no parastajiem lietotājiem.
Migrēt pārbaudītus atlikumus.
Izmaksājiet atlīdzības saskaņā ar publicētu ikmēneša grafiku.
Nejauciet krāpšanas novēršanas mārketingu ar labu inženieriju.
Krāpšanas novēršana aizsargā tīklu.
Bezgalīga kavēšanās to iznīcina.
Avoti: Apvienoto Nāciju Organizācijas ilgtspējīgas attīstības mērķis Nr. 16, Sumsub identitātes krāpšanas ziņojums par 2025.–2026. gadu un Google reklāmas politikas.
