მობილური მაინინგის ბევრი პროექტი აცხადებს, რომ მათ ბოტების 100% უნდა ამოიღონ მთავარ ქსელში, მიგრაციაში ან ჯილდოს გადახდაში ჩართვამდე.
ეს არ არის რეალისტური უსაფრთხოების სტანდარტი. ვერც ერთი დიდი სისტემა ვერ უზრუნველყოფს თაღლითობის ნულოვან არსებობას.
ადამიანის საზოგადოება ასევე მართავს რისკებს
2024 წელს, მსოფლიოში დაახლოებით 11.6 მილიონი ადამიანი იმყოფებოდა პატიმრობაში. ეს იყო 100 000 მოსახლეზე 145 ადამიანი, ანუ მსოფლიო მოსახლეობის დაახლოებით 0.145%.
ეს დაკავების მაჩვენებელია და არა დანაშაულის საერთო მაჩვენებელი. ამ ადამიანების თითქმის ერთი მესამედი ჯერ კიდევ სასამართლო პროცესს ელოდა.
თუმცა, ძირითადი პრინციპი ნათელია:
საზოგადოება ეჭვმიტანილ დამნაშავეებს ცალ-ცალკე იძიებს. ის მთელ ქალაქს არ კეტავს ბოლო დამნაშავის ძებნისას.
ტექნოლოგია ამ პრინციპიდან გამორიცხული არ არის.
Sumsub-მა 2025 წლის პლატფორმის მონაცემებში პირადობის დამადასტურებელი საშუალების საერთო მაჩვენებელი დაახლოებით 2.2%-ს შეადგენდა. ეს მონაცემები ერთი პირადობის დამადასტურებელი პროვაიდერისგან მოდის და არა უნივერსალური გლობალური მაჩვენებელი.
ბოტები უნდა წაიშალოს. რეალური მომხმარებლები არ უნდა გახდნენ ანტიბოტური პროცესის მძევლები.
რეალური საინჟინრო პრობლემა
პრობლემა არ არის თაღლითობის არსებობა. პრობლემა იმაშია, თუ როგორ უმკლავდება სისტემა გამონაკლისებს.
უსაფრთხო სისტემას სჭირდება გაზომვადი რისკი, განხილვის ცალკეული რიგები და რეაგირების ფიქსირებული ვადები.
თუ მომხმარებელი გაივლის პირადობის, სახისა და ქცევის შემოწმებას, გააუქმეთ ეს ანგარიში.
თუ ანგარიშზე დუბლირების, ავტომატიზაციის ან პირადობის გაყალბების ნიშნებია, გადაიტანეთ ის გაფართოებულ განხილვაში.
არ შეინახოთ ყველა დადასტურებული მომხმარებელი საბოლოო საეჭვო ანგარიშის პრობლემის მოგვარებამდე.
ეს არ ქმნის სრულყოფილ უსაფრთხოებას. ეს ლეგიტიმური მომხმარებლებისთვის სერვისის 100%-იან ჩავარდნას იწვევს.
კარგი საინჟინრო კონტროლის გამონაკლისები.
ცუდი ინჟინერია გამონაკლისს წესად აქცევს.
ეტაპობრივად დაფუძნებული KYC
KYC ავტომატურად უნდა გაიხსნას საჯარო ეტაპის შემდეგ, როგორიცაა:
- 30 ვალიდური მაინინგის სესია
- რეალური აქტივობის გამოქვეყნებული პერიოდი
- ნებაყოფლობითი ჯილდოს რეკლამის ნახვების განსაზღვრული რაოდენობა
გამჭვირვალე განაცხადებმა შედეგი 48 საათში უნდა მიიღონ.
ბუნდოვან ფოტოებს ან არასწორ ინფორმაციას უნდა მიეცეს მკაფიო მიზეზი და ხელახლა წარდგენის შესაძლებლობა.
საეჭვო ბოტის ან დუბლიკატი ანგარიშები ცალკე განხილვის რიგში უნდა შევიდეს.
არცერთი საქმე არ უნდა დარჩეს განხილვის პროცესში შვიდ დღეზე მეტხანს ახალი სტატუსის ან ახსნა-განმარტების გარეშე.
რეკლამიდან მიღებული შემოსავალი დაგეხმარებათ გადახდაში KYC
მობილური მაინინგის მრავალი პროექტი ფულს რეკლამიდან შოულობს.
ამ შემოსავლის ნაწილით შესაძლებელია პირადობის დადასტურების, უსაფრთხოებისა და ყოველთვიური ჯილდოს გადახდა.
მომხმარებლებს შეუძლიათ ნებაყოფლობით უყურონ ჯილდოს მიმღებ რეკლამებს. პროექტებს არასდროს არ უნდა სჭირდებოდეს რეკლამაზე დაწკაპუნებები ან ხელოვნური ჩართულობა.
წესი მარტივი უნდა იყოს:
საზოგადოება შემოსავლის შექმნას უწყობს ხელს. პროექტი ამ შემოსავლის ნაწილს საზოგადოების დასადასტურებლად და მისთვის გადასახდელად იყენებს.
უსაფრთხოება შეიძლება გაგრძელდეს მიგრაციის შემდეგ
KYC არ არის უსაფრთხოების საბოლოო ფენა.
მიგრაციის შემდეგ, პროექტებს შეუძლიათ ონ-ჩეინ აქტივობის მონიტორინგი, საეჭვო საფულეების კლასტერების აღმოჩენა და უჩვეულო გადარიცხვების გამოძიება.
თუ თაღლითობა დადასტურდა, მიიღეთ ზომები შესაბამისი ანგარიშის წინააღმდეგ. არ გაყინოთ ყველა მომხმარებელი.
გაზიარებულ მოწყობილობებს, ოჯახის ანგარიშებსა და გაზიარებულ ინტერნეტ კავშირებს შეუძლიათ ცრუ სიგნალების შექმნა. ყველა აღსრულების სისტემას სჭირდება სააპელაციო პროცესი.
THE KYCFIRST STANDARD
ღიაა KYC მკაფიო ეტაპის შემდეგ.
თითოეულ განაცხადს მიანიჭეთ ფიქსირებული ვადა.
გამოყავით საეჭვო შემთხვევები ჩვეულებრივი მომხმარებლებისგან.
დადასტურებული ნაშთების მიგრაცია.
გადაიხადეთ ჯილდოები გამოქვეყნებული ყოველთვიური გრაფიკის მიხედვით.
ნუ აურევთ ერთმანეთში ნულოვანი თაღლითობის მარკეტინგს კარგ ინჟინერიასთან.
თაღლითობის პრევენცია იცავს ქსელს.
დაუსრულებელი დაყოვნება მას ანადგურებს.
წყაროები: გაეროს მდგრადი განვითარების მე-16 მიზანი, Sumsub-ის პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტი 2025–2026 და Google-ის სარეკლამო პოლიტიკა.
